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JustKNOW Customer Due Diligence

根據香港海關對金錢服務業(如匯款/兌換店)的規定,客戶盡職審查(CDD)需要落實以下主要細節:
  1. 識別客戶及核實客戶身份:收集並驗證客戶姓名、地址和聯絡方式的有效身份證明文件副本。

  2. 瞭解客戶業務和財富來源:了解業務性質和所涉業務範疇、估計交易額和預期用途。

  3. 識別客戶最終實益擁有人:對法人客戶瞭解股東和控制權結構。

  4. 高風險客戶加強審查:對政界人物等高風險客戶加以增強盡職審查措施。

  5. 在定期時間內更新客戶資料:定期更新身份和交易紀錄等資料以保持準確。

  6. 留存相关記錄:留存CDD文件的學妥善存檔工期最少五年。

  7. 持續監控交易:留意高風險交易並適時查詢客戶

  8. 虛假或失去聯絡客戶:對此類客戶採取適當行動包括賬戶凍結。

以上是香港海關對金錢服務行業CDD要求的主要內容,目的是完整識別真實客戶並監控可疑活動。

 

對貴金屬及寶石業,需要落實以下主要反洗錢程序:
  1. 客戶盡職調查(CDD):確認客戶身份及盡職調查客戶背景

  2. 交易記錄:完整記錄每一宗買賣交易的細節

  3. 款項和貨品追踪:追蹤貴金屬及寶石的來源和目的地

  4. 可疑活動報告:對可疑交易的客戶或交易進行監控並適時報告

  5. 員工培訓

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